第6集 揭秘Dominion背景

沈阳 著

 

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美网络专家：Dominion大选日连网法兰克福

 

新唐人北京时间2020年12月01日讯：美国大选使用Dominion投票系统，依照法律不能连上网络。但密西根州的Dominion人员作证，大选期间机器都连网。前美军信息战上校专家，出席亚利桑纳州听证表示，Dominion手册指示用户把机器连网。他愿意宣誓作证，机器在大选期间，连到德国法兰克福的服务器。他的证词间接指向，境外势力可能透过欧洲的SCYTL服务器干预选举。

亚利桑那州参议员VS. 网络安全专家沃尔德伦：“(那他(CISA局长)为何要发表这评论？你的看法是？)要不就是不明白而相信迷思，要不就是不想让真相被公众知道。”

美国国土安全部辖下的CISA局长，11月中旬公开声明，这是史上最安全选举；后来被川普解僱。亚利桑那州议会30日选举诚信听证会，美军信息战退役上校、网络安全专家沃尔德伦(Phil Waldron)评论，CISA局长声明，或者是不懂，或者是不想让公众知道真相。

沃尔德伦愿意宣誓证明，白帽黑客团队掌握数据流量显示，投票机在大选日连上网际网络，还通往德国法兰克福。

亚利桑那州参议员VS.网络安全专家沃尔德伦：“（所以您愿意宣誓并说明，您已经看到了(投票机)连结上网际网络，您已看到它离开源头或到了德国法兰克福？或者您亲眼看到并可说的这些，那(CISA局长声明)是不真实的？)我们的白帽黑客，是的，他们的数据包中有流量。”沃尔德伦指出，亚利桑那州的投票机，使用Smartmatic的衍生软件，这在美国普遍使用。他的证词，间接指向外界关切的，境外势力可能透过欧洲的Scytl服务器干预选举。

沃尔德伦表示，依据白帽黑客所观测，11月3日4日，Dominion服务器网络(Dominion server network)的流量大增，从每秒7.7TB增加到10TB；一名德国网络安全教授认为，原因包括疫情、特别是美国大选，大选日还没到冬天室内生活季节(indoors winter season)，却已达到最高流量。

美军退役上校、网络安全专家沃尔德伦：“数据流量在11月3日4日显着跃升，在线路中连往特定服务器(to that particular server in the pipes.)。在法兰克福服务器，在选举日(11/3)这天(流量增加)，一位德国网络安全教授，…特别指出原因之一是美国大选。”沃尔德伦还表示，Dominion持有包括大选数据、选民数据、选民注册。一名议员指出，他2016年竞选时，选务机构遇黑客，所有的选民信息在暗网(dark web)上被出售，对比这次听证所获得的讯息，让他感到，存在更大计划。

亚利桑那州议员：“当我回想2016年的黑客攻击时，我看到的模式，上校，这是有一个计划，有个更大的计划。这不是阴谋论，我不是疯子。”

 

2

 

瑞银为Dominion提供4亿美元

2020年12月2日看中国记者肖然编译/综合报导：近日有关中共通过Dominion操控美国大选的内幕不断浮出水面。美国证券交易委员会文件显示，Dominion投票系统的母公司Staples Street Capital III，于2020年10月8日从瑞银证劵（UBS Securities CO LTD）得到4亿美元。

 

Staple Street Capital于2018年收购了Dominion投票系统。

 

Dominion投票系统为美国28州使用，川普团队指控该系统参与选举舞弊，不仅将大量的川普选选票转给拜登，还删除了数百万川普选票。

12月1日，川普竞选团队律师林．伍德（Lin Wood）发推文写道：“爱国者警报：现在收到的消息是，中国共产党于10月8日以4亿美元的价格购买了Dominion Voting。”目前，正在核实这个消息。如果得到证实的话，就证明中共计划推翻美国政府窃取美国。

鲍威尔律师一直与伍德律师并肩作战，通过法律诉讼揭露大选舞弊。两人多次表示，有海量证据表明，中共等外国势力通过Dominion操纵大选，向美国发动战争。如果坐实，所有与中共等外国势力勾结者均犯叛国罪，拜登、希拉里、奥巴马等深层政府的大鳄将锒铛入狱。

美国中将麦肯纳尼（General Thomas McInerney）近日受访时也透露，Dominion系统将大选数据传到西班牙和德国，美军为夺取存有大选数据的德国法兰克福服务器与CIA交火，最终成功缴获服务器。而伺务器里的重要证据将作为证据出现在最高法院。他还表示，他与鲍尔（Sidney Powell）获得的消息来源不同。两人都提到中共和伊朗涉入了这次大选舞弊事件。

美证券交易委员会的这份文件，也许从另一侧面为中共干涉大选提供了又一证据。

伍德12月1日发推宣布，周三下午，他与鲍威尔将在乔治亚州召开“停止窃选”新闻发布会。

 

3

 

深曝中共控制的瑞银证券与Dominion关系

 

2020年12月03日香港大纪元记者李思璐报导：名义上收购了投票机公司Dominion Voting System（以下简称Dominion公司）的纽约私募基金Staple Street Capital，这家公司是否是前者真正的股东一直受到广泛质疑，而Staple Street Capitall在Dominion丑闻曝光之后迅速将网站改头换面，被怀疑欲盖弥彰。

美国证券交易委员会（SEC）对Staple Street Capital的存档纪录显示，Staple Street Capital自成立以来收到的两笔外部投资，注册地址是纽约的瑞银证券（UBS Securities LLC）。

著名律师林伍德通过推特警告大家，正在核实中共10月8日以4亿美元的价格购买了Dominion公司。林伍德指的4亿美元正是美国证券交易委员会上纪录的瑞银证券投资给Staple Street Capitall的第二笔资金。

2006年6月在时任北京市长的王岐山亲自安排下，由瑞银集团入小股份、以建行属下国翔资产为控股方和两家国有公司共同组成瑞银证券（UBS Securities Co.Ltd），董事会和高管成员自成立至今都是由华人担任。

两次给Staple Street Capital投资在纽约注册的瑞银证券没有网站，从公开的信息看得出董事会六名成员中华人占三名，另外该公司的女CEO的工作地址是在巴西而不是纽约。

大选前的10月份，Staple Street Capitall收到的4亿美金，加之2014年12月从瑞银收到的2亿美金，是来自北京还是真的来自纽约？Staple Street Capital为何要匆匆重洗网站？

这些疑问，如林伍德律师所说，一旦查清并获得证据，表明共产党“打算推翻我们的政府以获得我们的宝贵土地。”

本文将根据现有公开信息，梳理一下Dominion公司、Staple Street Capital以及北京王岐山成立的瑞银证券各自诞生的背景。

 

一切都从2008年白宫新主人开始

 

2008年1月份奥巴马在白宫宣誓就职，成为美国历史上的首任非洲裔血统的总统。当美国的主流媒体在雀跃奥巴马的当选彰显美国民主和宪政时，坐在白宫的新主人心里想的却是另外一回事。

2009年，美国当时最大的投票机生产公司ES&S收购了市场第二大公司Preimier，但是ES&S新的拥有权还没超过一年，就被司法部的一纸文件给打破了。

前索罗斯加拿大基金会雇员、关注选举公正同时也是技术专家的达娜·辛普森（Dana Simpson）对Dominion公司做了多年调查，发现Dominion成为美国投标机市场30%～40%份额的控制人，竟然是奥巴马为保住自己连任，指使时任司法部长操作下的结果。

达娜·辛普森发现，2010年3月司法部与ES&S达成一个和解协议中规定，ES&S公司除必须在60天内卖掉Premier公司，而且接受新买家还必须得到司法部批准。

ES&S在规定的60天内把公司卖给了从来没有涉足美国市场的加拿大Dominion公司，而Dominion一鼓作气，又在一个月内吃下当时美国第三大投票机公司Sequoia。几个月内，Dominion公司就坐实控制美国选举市场的地位。

除发现司法部帮助加拿大Dominon在美国落脚占位之外，辛普森还发现作为奥巴马副总统的拜登在同一时间也在忙着同一件事。

辛普森在《国家档案》（National File）2020年11月的一篇调查文章中说，拜登2009年5月访问塞尔维亚是为了亲自招募那里的计算机黑客，为控制日后Dominon的软件设计而用。Dominon公司的网站中，塞尔维亚被标注为该公司的分公司所在地。

巧合的是，当Dominon公司在大选之后成为全球焦点时，占员工总数三分之一的一百多名Dominon雇员删除了他们在LinkedIn上的记录，其中就包括塞尔维亚员工。

2009年6月9日，Staple Street Capital注册成立，这是一家不起眼的私募股权基金公司。从公开信息中只能看到创办人、管理人员和董事会的人员姓名，但没任何该公司财务信息，从投资综合中也看不出有多少著名投资项目。

两个创办人分别是斯蒂芬·欧文斯（Stephen D Owens）和胡丹·雅格布扎德（Hootan Yaghoobzadeh），董事会主席是威廉·肯纳德（William E Kennard）。

Staple Street Capital看起来是华尔街金融大海中的一艘小船，与远在白宫的新主人奥巴马看不出什么关系，但查阅董事会主席威廉·肯纳德（William Kennard）的背景和现任的角色后，隐蔽的关联就显得清晰了。

 

Staple Street Capital董事会主席大选后主掌舆论

 

2018年7月16日Dominion公司对外发布新闻稿，宣布位于纽约的Staple Street Capital以及Dominion公司的管理团队收购了Dominion公司。媒体通报中描述Staple Street Capital是一个中等规模的私募公司。

11月3日大选后不久，Staple Street Capital公司的网站几乎改头换面，有关公司创办人和公司投资组合的信息全部被删除，从网站上看不出与Dominion的任何关系。

虽变得更加隐蔽，但从其它可查到的公开信息，不难找到公司创办人特别是董事会主席威廉·肯纳德与民主党总统们延续数年的亲密关系。

Staple Street Capital在选举后删除了有关公司创办人和公司投资组合的信息。该删除之前视频截图显示董事会主席威廉·肯纳德（William Kennard）于民主党两名总统共四届政府中的重要角色，他目前以AT&T主席的身分控制公众舆论。（Staple Street Capital原网站截图）

首先是两位创办人斯蒂芬·欧文斯和胡丹·雅格布扎德以及威廉·肯纳德都有相同的工作经历，三人几乎都是在同一个时期供职于全球顶尖的私募基金凯雷集团（Carlyle Group）。

凯雷集团的发展历史是美国政治和金融利益结合体中的突出代表，从1987年成立后控制公司的主要人员是布什家族人员以及曾经在布什父子政府时期任过幕僚的人员。

维基百科提到，金融大鳄索罗斯（George Soros）在90年代中期成为凯雷的有限责任合伙人后，凯雷融资变得容易，通过前国防部长弗兰克·卡路奇（Frank Carlucci）拿到了美国军方200亿美元的军火合同后，凯雷让布什家族成为世界巨富。

2009年，斯蒂芬·欧文斯和威廉·肯纳德同时离开凯雷集团，他们的头衔都是常务董事。欧文斯跟前凯雷同事雅格布扎德创办了Staple Street Capital，而肯纳德出任董事会主席。

担任董事会主席的肯纳德在这一年赴欧洲走马上任，他被奥巴马派为驻欧盟大使一直到2013年。律师出身的肯纳德在克林顿担任总统时期就是个重要人物，在1997年到2001年担任联邦通讯委员会的主席，主掌美国的传媒和通讯。除此之外，他还是国务卿约翰·克里（John Kerry）顾问团队成员之一。

2020年11月7日，就是大选之后第四天，AT&T通讯公司宣布威廉·肯纳德是新任董事会主席。AT&T不但垄断美国通讯市场，还通过兼并华纳兄弟公司而间接控制其旗下的CNN和无数个电视广播媒体，而CNN是美国媒体一边倒地反川普（川普）阵营中最突出的电视媒体。

华尔街不起眼的Staple Street Capital和庞大的AT&T似乎不能相比，但它们都有一个相同的核心人物威廉·肯纳德，他是从民主党总统克林顿到奥巴马时期受到重用的人物。

他同时掌控着决定选举结果的投票机公司Dominion，又在选举后出任影响美国舆论的AT&T头面人物，这样的布局看起来不太象是巧合。

 

瑞银证券疑是Staple Street Capital的唯一资本来源

 

2019年12月，三位民主党参议员和一位众议员联名致信Staple Street Capital创办人欧文斯和董事会主席肯纳德，要求他们公开Dominion真实控股人和投资组合。

私募公司的性质决定了他们的资本来源和投资方向的不透明性。Staple Street Capital的创办人和董事们从未公开过他们的资金来源，也没有透露收购Dominion的金额。

但从2018年7月份Dominon公司发布的收购新闻稿件中，可大致推测Staple Street Capital的融资规模和投资范围。

新闻稿是这样描述的，“Staple Street Capital是一家私募基金公司，投资于市场领先的企业。通过为企业提供战略辅导、财务资源以及联系世界一流高管人才网络，以帮助其投资组合下的公司发挥最大潜力。Staple Street Capital目前正在从2.65亿美元的投资基金中，特别寻找投资规模在2000万美元到7500万美元的企业。”

瑞银证券似乎是Staple Street Capital的唯一东主，从2009年成立到2020年期间，美国证券交易委员会存档记录中其仅有的两笔投资全部来自瑞银证券（UBS Securities LLC）。除此之外，美国证券交易委员会没有记录其任何的其它投资基金来源。

瑞银证券给Staple Street Capital第一次注入资金的时间是2014年12月19日，金额是2亿美元，第二次投入资金的时间是在大选前不到一个月，美国证券交易委员会记录显示是在10月8日，投资金额是4亿美元。

美国证券交易委员会记录投资方的地址是瑞银集团（UBS）在纽约的大厦，投资人是瑞银证券，英文名称是UBS Securities LLC。

而在中国，也有一个注册地址在北京的瑞银证券（UBS Securities Co.Ltd）。

 

瑞银证券是王岐山的政治资产

 

据瑞银证券中文网站介绍，“瑞银证券”在2006年底注册成立，是中国首家外商投资且由外商拥有独家管理权的全执照证券公司。

虽然从“瑞银证券”名字解读上可以与瑞士银行相关联，其实它是从前北京证券更名而来。

据参与组建瑞银证券并担任过总经理的程宜荪在一次专访中透露，瑞银证券的成立是由时任北京市长王岐山和总理温家宝拍板决定的。他把瑞信证券的成立称作“衔玉而生”，并表示，“瑞银证券自成立之初便背负着使命”。

2005年当王岐山还在担任北京市长时，北京证券公司虽然挟国有企业的优势从而拥有证券经营的全部牌照，但是经营业绩却是一塌涂地，于是就有了引进一家外资金融管理机构的想法。

2006年6月26日，时任北京市长王岐山会见到访的瑞银集团董事长马赛尔·奥斯帕尔（Marcel Ospel）。王岐山决定引进外资管理结构，以瑞银证券取代亏损的北京证券。瑞银集团成为首家在中共获得全证经营的外资银行。（网络图片）

资深经济人士廖仕明分析说，“瑞银证券其实就是中共公司，给瑞银集团一点股份其实就为用那个『瑞银』名义。这是中共最擅长玩弄的，既欺骗国际社会，又欺骗国内投资者。”

廖仕明分析认为：“当然瑞银也知道中共的目的，为抢占中国市场，通常他们愿意配合中共要求，即使中共后来允许他们把占股比例提高到51%，但所有的董事会高管人员都还是华人，中共信得过的人。”

据现任瑞银证券董事长钱于军在2017年的一次采访中介绍，瑞银集团以投资少于25%的比例获得了北京证券的全证，当时的股权结构是：北京国翔资产管理有限公司持股33%，瑞士银行有限公司（UBS AG）持股24.99%，广东省交通集团有限公司持股14.01%，国电资本控股有限公司持股14%，中粮集团有限公司持股1%。

北京工商局的注册记录显示，北京国翔资产管理有限公司在2005年6月注册，唯一股东是中国建设银行。国翔资产的成立是为了让中共建行成为未来瑞银证券最大股东而特别成立的。

廖仕明解释了为何王岐山要操控成立瑞银证券。他说：“王岐山是中共高层体系中最懂国际金融运作的，他曾经在1989年到1997年担任建行的副行长和行长。他知道中共国企、央企要到美国、香港等金融市场上市，就需要有个国际上普遍认可的投资银行做保荐人。另外，那个最大的股东国翔资产就是建行的，那也是王岐山一手安排的。”

2006年6月26日王岐山会见到访的马赛尔·奥斯帕尔时告诉奥斯帕尔说，“在中央有关部门的支持下，北京证券与瑞银集团的合作项目被批准”、“瑞银集团是世界著名金融机构，历史悠久，经验丰富，我们对此次合作充满信心并寄予厚望，希望通过此次合作使北京证券走在全国同行的前列。”

 

瑞银是首家获全证经营权的外资银行

 

人民币市场向来是国际投资银行家们舌尖上的肥肉。从90年代中共开放证券市场以来，美国的摩根大通、摩根斯坦利、德意志银行等各家老牌投资银行无不动用各路人马试图早先一步抢滩中国，但是他们谁都没有瑞士银行那样幸运。

虽按照中共当时政策，外国金融投资方持股比例不得超过25%，瑞银集团通过王岐山的关照不但进入中国市场，而且拿到的还是全证牌照。瑞银集团成为外资拥有全面证券经营许可证的首例。

与摩根士丹利及高盛在华开办的证券业务相比，从北京证券变身为瑞银证券后，其幸运地成为了获得“全证”的合资券商，其业务范围涵盖了证券承销、财富管理、私人业务等全部资格。

瑞银证券的董事会和高管成员，从成立开始都是具备在美国留学和外企经验的海归。据新浪网2013年的一篇采访文章，首任董事长李一参与推动了瑞银证券取代北京证券的全过程。

李一于80年代赴美留学，1992年获得宾夕法尼亚大学沃顿（Wharton）商学院工商管理硕士学位之后，投身华尔街。他在成为瑞银证券首任董事长之前，担任中国招商局总经理。

代表瑞银集团参与组建合资项目的程宜荪与李一的经历相仿。程宜荪自1994年就加入瑞士银行集团在纽约的分部，之后任职于瑞银多个部门，2005年被派到中国参与瑞银证券的合资项目，后来在瑞银证券担任总经理。

程宜荪2008年被列入中共“千人计划”的专家之一。2018年财经168网站的一篇报导，把程宜荪和妻子徐晓红描述为中组部“千人计划”格外引人注目专家夫妻，赞誉二人：“他们在青年时代出国留学深造，而后在华尔街积淀学习，在晚年时又一起回国效力。”

瑞银证券前总经理程宜荪2008年被列入中共「千人计划」的专家之一。图为2014年6月22日程宜荪资料照。(Feng Li/Getty Images for UBS)

 

瑞银获准成大股东 但无实际控制权

 

现任董事长钱于军在2017年的一次华文媒体的采访中介绍，瑞银证券自2006年成立以来10年中，业绩以每年超过100%的速度递增。他举例说，2007年，瑞银证券完成目前为止A股史上最大的一单IPO——中石油IPO，募集资金额600亿。

瑞银证券在IPO、股票增发、M&A、债券发行等领域均处于行业领先地位；而在IPO项目方面，瑞银曾经主导完成了包括中国银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行、民生银行等重大项目。

瑞银证券的全证优势开始逐步突显。瑞银证券为QFII、对冲基金等全球投资机构参与A股市场提供渠道，瑞银的QFII额度已从当时的8亿美元增长至现在的30亿美元。

2018年中共出台新政策，允许外资企业成为控股股东，因而瑞银证券的股本结构发生了改变，瑞银集团的持股比例增加到51%。根据瑞银证券中文网站的信息，其余持股共49%的三家公司分别是北京市国有资产经营有限责任公司、广东省交通集团有限公司和国家能源集团资本控股有限公司。

股权结构发生了改变，但是瑞银证券作为一家被中共控制的证券投资公司的实质没有改变。瑞银证券网站上的信息显示，公司的总部依然注册在北京，董事会和高层管理的人员全部都是华裔。

 

Dominion背景 暴露中共起主导作用

 

美国退役空军中将托马斯·麦金纳尼（Thomas McInerney）11月30日通过WVW-TV电视网站呼吁川普总统马上实施2018年9月颁布的反外国干预选举行政令。他认为川普面对的不是简单的选举欺诈，而是国际敌人和国内的叛国者一起勾结起来颠覆美国。

Dominion公司从创办、到进入美国、到成为偷窃选举的工具，从目前曝光出来的人物关联、技术手段和资本关系来看，无不暴露出中共所起到的主导作用。

共产主义从二战就开始的渗透已经在美国生根扎营，而共产主义毁灭人类的终极目的遭到了敬仰上帝、代表传统价值的川普总统及真正的美国爱国者的抵挡，人类面临的是正义与邪恶的终极之战。

麦金纳尼将军吁川普总统不要再纠缠司法诉讼，立即终止12月14日选举人投票和明年1月20日的总统宣誓，宣布国家进入紧急状态。

 

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百度诠释：瑞银证券有限责任公司

 

瑞银证券有限责任公司是中国首家外资入股的综合牌照证券公司, 业务范围包括证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理;代销金融产品、融资融券。 

瑞银证券于2006年12月正式成立，是在对原北京证券有限责任公司重组的基础上新设立的证券公司。

公司名称瑞银证券有限责任公司所属行业证券金融总部地点北京经营范围证券公司类型有限责任公司注册资本14.9亿元人民币

 

工商信息

 

统一社会信用代码：911100007975500251组织结构代码：797550025注册号：110000002106422经营状态：开业公司类型：有限责任公司(中外合资)成立日期：2006年12月11日法定代表人：钱于军营业期限：2018年12月11日-2048年12月10日注册资本：149,000万(元)审核/年检日期：2019年05月14日登记机关：北京市工商行政管理局企业地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；代销金融产品业务；融资融券业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

 

瑞银证券有限责任公司简介

 

公司注册资本为14.9亿元人民币，总部设于北京，瑞银证券主要业务部门包括投资银行部、证券部、固定收益部、财富管理部以及资产管理部。

 

公司股东

 

瑞士银行有限公司(UBS AG)（51%）、北京市国有资产经营有限责任公司（33%）、广东省交通集团有限公司（14.01%）及国电资本控股有限公司（1.99%）。

 

财富管理

 

瑞银证券是提供综合性财富管理服务的证券公司，公司以理财规划专业见长，在慧眼独具的客户群中，颇受好评，必能迅速成为财富管理的专业机构。公司充分利用环球金融网络的优势，坚持服务质量，提供量身订制的个人专属理财投资方案。

客户的目标是公司财富管理的首要考量。瑞银证券的每一位客户顾问都具备优秀的金融背景，细心倾听客户的需求，竭诚提供细致入微的个人理财规划，定期检讨投资方案，与客户建立长期互信互赖的合作关系。

公司的优势建立在主要股东瑞银集团遍及全球的庞大金融业务，公司的核心价值是财富管理以客为尊，一对一的咨询模式。公司传承一百四十年的优良银行传统与丰富经验，企盼与客户建立密切互动的合作关系。

 

价值理念

 

瑞银证券在瑞银集团的鼎力支持下，可藉助其遍布全球的金融资源。瑞银集团是世界顶尖的金融服务机构之一，秉承一百四十余年的瑞士银行传统，业务遍及五十余个国家，以安全、专业和诚信的卓越声誉闻名全球。瑞银集团于2003年获得中国证监会批准，成为中国合格境外机构投资者（QFII）。

 

顾问团队

 

公司认为，选择专业的客户顾问是帮助客户实现目标的关键。瑞银证券在中国四座财富集中的城市设立了6个分支机构，分别配备了专业的财务顾问，以便就近提供世界一流的财富管理服务。客户也可以通过网络或电话的形式，随时与客户顾问就金融议题，进行沟通。

公司的顾问团队会与客户密切互动，在互信互赖的基础上，客户顾问会对您的财务现况、需求和目标，作通盘的了解。在营业部专业团队的支持下，客户顾问将为客户提供研究报告、投资产品及服务、技术及专业的投资规划等综合性服务。瑞银证券以追求客户的成功为己任，努力不懈。

 

咨询程序

 

瑞银证券坚信，制定一套合理完善的投资方案，是确保客户实现财务目标的重要基石。

而投资方案的制定则有赖于正确规划适合客户的资产配置策略。所谓的资产配置，是指在不同资产类别，如股票、债券及货币市场工具当中，精心挑选最适合客户的产品，并进行优化配置。

多元化的资产配置有助实现：

相对稳定的长期资产表现在既定投资回报水平的水平上，降低总体投资组合风险，最大程度减少市场波动性的影响。

综合上述因素，将强化长期投资的理念。

公司会依据客户的风险承受度、投资期限、投资需求及目标，在股票、固定收益证券及货币市场工具中寻找出最适合客户长期目标的资产配置组合。

 

投资规划

 

风险及回报

 

风险与回报的相互关系是所有投资者必须了解的基本概念之一，每位投资者对风险与回报的认知，各有不同。有些投资者可能愿意承担较高的市场波动，相比之下有些投资者则趋向保守。关键在于如何正确解读客户个人的风险承受度，并将其转换为严谨的投资策略，这才是值得关注的重点。

 

了解风险及回报

 

一般而言，风险是指某项投资产生亏损的可能性，而回报则通常是衡量投资表现的标准。具有较高回报率的投资通常也伴随着较高的潜在风险，因此，充分掌握信息的投资者一般不单单寻求投资回报的最大化，反而看重风险与回报之间的互动关系，在可接受的风险水平下，寻求满意的潜在回报。

 

确定风险承受度

 

风险承受度因人而异，主观因素及客观环境因素都须列入考虑。客户的个人风险承受度也可能受到一些当前国际事件及客户的投资经历的影响，甚至，客户对储蓄及投资的固有观念也会反映在其中。

公司的客户顾问会悉心倾听客户的想法，了解客户的风险承受能力，以及影响客户做出决定的因素，进而协助客户做出正确的投资决定。良好的财务规划是取得成功的重要起点。

专属客户顾问会协同制定全面的投资计划，不仅考虑到长期目标，并且照顾到短期需求。

 

资产配置

 

每项投资在不同的时间点，都会有不同的表现。精心制定的多元化投资组合方案，将有助于抵消市场波动带来的风险。

良好的多元化投资组合着眼于资产配置。资产配置，是指在不同资产类别，如股票、债券及货币市场工具当中，精心挑选最适合的资产，并进行优化配置。

 

瑞银证券

 

公司的专业投资顾问会投入大量时间，研究制定配置资产方案，期望通过精心设计的多元化投资方案带来诸多益处：

长期资产表现更加稳定

减少总体投资组合风险

减少市场波动性的影响

在充分了解风险承受度、投资期限及投资目标的基础上，公司的财务顾问将利用瑞银证券所拥有的广泛资源，比如各类产品、投资工具及研究报告等，建立适合需求的资产配置目标。然后再根据此一资产配置目标，及时精准地推荐各种适合的投资产品，达成财务目标。

 

产品和服务

 

客户的成功是公司关注的重点。瑞银证券凭借遍布全球的资源、雄厚的金融实力以及丰富的市场经验，全力以赴，助客户达成财富目标。瑞银证券致力于为客户提供顶尖的财富管理方案以及世界一流的咨询服务。

 

投资方案

 

每位投资者都有不同的需求，自然每位投资者都应该有一份独一无二的投资方案。专属客户顾问将倾注时间，细心了解您的财务目标，为您量身定制个人独享的投资策略。

从服务的第一天起，客户顾问将专注于了解您的财务状况和目标，让您时时感受到瑞银证券精致到位的理财服务。公司注重投入时间，仔细聆听，充分了解客户的需求。

倾注瑞银证券的全部资源，专心助客户成功实现财务目标。客户顾问将定期与您回顾投资组合的表现，根据市场变化及发展趋势，适时做出必要的调整。

 

经营范围

 

证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；代销金融产品；融资融券。

 

营业部门

 

瑞银证券有限责任公司北京金融大街证券营业部

瑞银证券有限责任公司北京建外大街证券营业部

瑞银证券有限责任公司上海南京西路证券营业部

瑞银证券有限责任公司上海花园石桥路证券营

瑞银证券有限责任公司

瑞银证券有限责任公司

瑞银证券有限责任公司广州林和西路证券营业部

瑞银证券有限责任公司深圳深南东路证券营业部

 

证券业务

 

瑞银证券结合丰富的全球经验和超前的客户专注，不懈努力为客户提供体贴入微的服务，应有尽有的资源，帮助客户实现商业及财务目标。

公司首先充分理解每一位客户的需要，然后为客户提供及时、独到、个性化的投资方案。通过与客户建立坚实的长期关系，可以在不同的市场环境下完成各类证券发行及交易执行服务。

公司恪守高效、精确、慎重的从业理念，为客户创造价值、管理风险。公司始终以客户为中心。正因为此瑞银证券值得信赖，可以提供真正的独立意见以及最好、最优越的金融产品和服务。

 

证券价值

 

瑞银证券深知独立意见的价值，公司的证券研究团队竭尽所能为客户提供具有真正竞争优势的市场研究分析报告。

公司确保客户从瑞银证券获得的观点可靠、客观。公司是为数不多的几家提供达到全球统一国际化标准的公司消息、市场经济和策略研究的投行。公司的评级体系简单明了及有充分的评论反馈，这保证了研发结果中肯。

公司深刻洞察客户的需求。这是公司的研发屡受金融界好评的原因所在。

 

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维基百科诠释：瑞银证券有限责任公司

 

瑞银证券(英语：UBS Securities Co., Ltd. )是一家中外合资的证券公司，主要经营证券经纪，管理，投资，承销，保荐和交易。

2006年成立，前身是债务缠身的北京证券。由北京国翔资产管理有限公司、瑞银集团、中国建银投资、国家开发投资公司、中粮集团、国际金融公司合资成立。

2018年11月30日瑞银集团持股比例达到51%，成为中国首家通过增持股权以实现控股合资证券公司的外资金融机构。

 

概况

 

瑞银证券：UBS Securities

公司类型：合资公司

公司前身：北京证券

成立：2006

总部：中国北京

业务范围：中国

产业：金融业

服务：投资银行

经纪：资产管理

营业额：

▲ 12.32亿人民币（2015）

息税前利润

▲ 3.88亿人民币

净利润

▲ 3.01亿人民币（2015）

总资产

▲ 37.31亿人民币（2015）

资产净值

▲ 18.86亿人民币（2015）

 

所有权者：

 

瑞银集团(51%)

北京市国有资产经营有限责任公司(33%)

广东省交通集团(14.01%)

中国国电集团(1.99%)

网站：www .ubssecurities .com

 

备注：采用中国会计准则

 

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上海证券报专访瑞银董事长钱于军

 

 

瑞银证券董事长钱于军：三把钥匙解锁文化核心打造企业金字招牌

上海证券报2020-08-07王红

 

早在14年前，瑞银集团参与重组原北京证券，瑞银证券正式成立并成为境内首家由外商投资且由外商享有独家管理权的全牌照证券公司。在1年多前，瑞银集团又增持瑞银证券股权至51%，瑞银证券成了首家外资控股证券公司。

作为首家合资证券公司和首家外资控股证券公司，瑞银证券依靠什么样的文化力量，实现了10余年的稳健发展？近期，上海证券报记者专访了瑞银证券董事长钱于军。他说，瑞银集团150余年发展历程所积淀的企业文化，以及所积累的风险管理意识，是瑞银证券的先天优势。以风险管理为支柱，以客户为中心为原则，以诚信为准则的“三把钥匙”，解锁了瑞银的文化核心，打开了瑞银证券不断发展的空间。

 

“三把钥匙”是瑞银企业文化之根

 

“证券公司在发展之初比资本，在上升阶段拼人才，但在行业整合期，要想真正成为业内的一面金字招牌，就必须依靠各项'软实力'。”钱于军认为，企业文化建设之于公司发展，作用十分重要。

瑞银证券延续了瑞银集团的企业文化理念，即“成功的三把钥匙：支柱、原则和行为”。

支柱，指资本实力、效率和有效性、风险管理；原则，即以客户为中心、追求卓越、实现可持续业绩；行为，即诚信、协作、挑战。

“中国本土投行之前流行大包干、小包干的做法，我认为都会造成内部协调问题。而这类问题在瑞银从来没有出现过，未来也不会出现。”钱于军说，瑞银证券强调一个文化、一个团队，客户不仅是在与某一业务链条打交道，更可享受到整个公司团队的服务。据悉，瑞银每年都会专门评奖，旨在表彰那些为打造“一体化银行”而付出额外努力的员工。

对外资机构而言，本土化的过程中或许难免要经历阵痛，但钱于军并不这么认为。“我不觉得这种文化在中国贯彻时需以独特的本土化方式来解释。”在他看来，职业道德和专业水平，是放之四海而皆准的原则，金融从业者的言行一致、诚信处事，应该是全球通用的法则。

 

坚持精品业务的因地制宜

 

瑞银集团有超过150年的发展底蕴，在全球范围内管理着3.4万亿美元的可投资资产，业务范围涵盖所有资产类别，主要包括财富管理、资产管理和投资银行。

钱于军表示，作为国际大投行，瑞银的主要业务是针对大型企业和金融机构客户的。随着中国资本市场对中小企业、初创企业的重视度的提升，瑞银证券也开始关注此类企业，但同时会高度重视其人力资源成本和风险的管控。

在项目选择方面，瑞银证券有自己始终坚守的原则。钱于军举例道：“对低承销费率的业务，瑞银证券会避开不做。公司会把实力、团队和人力资源用于能带来更大增值效果的业务。”

2019年，瑞银证券保荐昊海生科登陆科创板，成为首家成功保荐科创板IPO项目的外资证券公司。另外，凭借与邮储银行的长期紧密合作，瑞银证券成为助力其A股IPO项目的财务顾问、联席主承销商。

可以看出，瑞银对客户的选择并非标签化的舍小取大。钱于军表示，对于长期客户，会考虑适当放宽对规模的要求。如果客户涉及多个业务维度，瑞银证券则会从整个集团的角度评判。此外，在进行项目筛选时，瑞银证券还会考量两个方面：是否为新经济企业、科技创新企业；是否有在全球居于强势地位的项目和产品。瑞银证券希望寻求更多业务创新，积极应对新产品的研发，但也将始终保持谨慎的态度。

 

瑞银的主要财富是人才

 

“瑞银证券在中国展业这么多年来，我们时刻清醒地认识到，我们主要的财富，不是金融资产，而是人才。”在钱于军看来，文化建设和公司发展的落脚点，都是人才。

钱于军自2015年6月担任瑞银集团中国区的负责人。“2015年，中国区的员工在500人左右。截至目前，整个瑞银中国的员工数已经翻了一番多，接近1300人。”

虽然团队规模在扩张，但瑞银证券始终秉持着严格的招聘标准。公司通过背景调查程序，把好“入门关”，确保所招聘的员工不仅具有专业素质，而且要有合规意识和诚信理念。进入公司后，瑞银证券的员工每年需参加一次强制培训，主要内容是强调集团“三把钥匙”的价值观。从2015年到2019年底，瑞银证券员工平均学习时长增加了近一倍。

瑞银的文化价值多元，关注的方面涉及性别、心理健康、文化背景等。“我们注重招聘、提拔、留住更多女性员工，尤其是管理层的女性员工。”钱于军介绍，目前瑞银证券女性员工的比例接近60%，而这一比例在全球金融机构中都是领先的。

瑞银还十分注重员工福利，记者了解到，瑞银中国员工委员会定期安排各类活动，包括：健康、品鉴、亲子、关爱女性、家庭日，以及各类社会公益活动。2019年瑞银中国区员工参与公益活动的人次较前一年翻一番，志愿服务时长超过了3000小时。

 

展现人文关怀践行ESG理念

 

作为ESG（环境、社会和公司治理）理念的拥趸，瑞银证券是最早在国内践行绿色金融、绿色经济理念的外资券商之一。

数据显示，瑞银的核心可持续投资到2019年底已增至4880亿美元，占已投资资产的13.5%；资产负债表中和碳相关资产减少超过40%至19亿美元。此外，瑞银还承诺，不再为北极离岸石油开采、油砂等新特定计划进行融资。此外，瑞银还持续在慈善和公益事业上投入精力。

今年初新冠疫情暴发，瑞银集团捐款100万美元，用于采购抗疫前线最紧缺的防护物资。此后，瑞银证券和瑞银期货又共追加捐款105万元。另外，在员工捐款的基础上，瑞银证券还捐出同样数额的资金，用于为青少年提供免费的疫情后心理健康课程。同时，瑞银还计划在2025年前改善600万名儿童和年轻人的生活，包括健康、教育等方面。由于对慈善事业的坚持付出和出色成果，自2011年到2020年，瑞银连续荣膺《欧洲货币》杂志授予的“慈善服务全球最佳私人银行”奖项。

坚持原则，也兼容并包；防范风险，也锐意创新。瑞银证券正以“三把钥匙”为核心，扬文化建设之帆乘风破浪。“我们一直将文化建设作为公司发展战略的一部分，且乐于把我们的经验与同行分享。”钱于军说，瑞银证券将紧跟中国资本市场对外开放政策，专注于优势领域，保持在华外资投行中的领先地位，做外资投资中国及中资走向世界的支持者和领路人，为愈加国际化的中国资本市场贡献力量。